Avec plus de 30 ans d'expérience dans la finance et la gestion de patrimoine, zoran petrovic accompagne aujourd'hui plus de 150 clients en région parisienne dans toutes les dimensions de leur vie patrimoniale : investissements immobiliers et financiers, optimisation fiscale, stratégie de succession et accompagnement de dirigeants d'entreprise.
Son objectif : transformer un patrimoine parfois dispersé en une stratégie claire, cohérente et performante, parfaitement alignée avec vos projets de vie.
Un consultant financier senior dédié à vos objectifs patrimoniaux
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce comme consultant financier indépendant en région parisienne. Il met au service de ses clients un savoir-faire forgé dans la banque privée, la gestion d'actifs et l'accompagnement de clients fortunés et institutionnels.
Son positionnement est clair : offrir une planification financière personnalisée et une gestion de patrimoine indépendante, libérée des contraintes de catalogue produit ou d'objectifs de vente imposés.
Concrètement, il intervient sur :
- La structuration de vos investissements immobiliers et financiers pour équilibrer rendement, risque et liquidité.
- L'optimisation fiscale dans le respect strict du cadre réglementaire.
- La stratégie de succession pour anticiper et protéger vos proches.
- L'accompagnement des dirigeants d'entreprise dans la gestion de leurs actifs privés et professionnels.
Chaque recommandation est construite sur mesure, après une analyse approfondie de votre situation, de vos objectifs et de votre tolérance au risque.
Un parcours de plus de 30 ans au cœur des marchés financiers
Avant de se consacrer au conseil indépendant, Zoran Petrovic a occupé des fonctions à haute responsabilité dans plusieurs grandes institutions financières internationales. Ce parcours lui permet aujourd'hui de proposer une vision globale, à la fois stratégique et opérationnelle, de votre patrimoine.
2019 - aujourd'hui : consultant financier indépendant en région parisienne
Depuis 2019, il accompagne en libéral un portefeuille de plus de 150 clients: cadres supérieurs, dirigeants d'entreprise, entrepreneurs, familles patrimoniales et investisseurs privés.
- Conseil en gestion de patrimoine et planification financière personnalisée sur le long terme.
- Structuration d'investissements immobiliers et financiers (allocation d'actifs, diversification, choix des supports).
- Optimisation fiscale et stratégie de succession en cohérence avec la situation familiale et professionnelle.
- Accompagnement des dirigeants dans la gestion de leurs actifs et de leurs liquidités, avant et après cession d'entreprise.
2010 - 2019 : directeur du département gestion patrimoniale, Société Générale
Basé à Puteaux, au sein de Société Générale Gestion Patrimoniale, Zoran Petrovic dirige pendant près de dix ans un département de gestion de patrimoine dédié à une clientèle patrimoniale exigeante.
- Pilotage d'une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
- Responsabilité d'une encours globale de plus de 500 millions d'euros.
- Développement commercial et acquisition de nouveaux clients VHNW (Very High Net Worth).
- Mise en place de stratégies d'investissement adaptées aux profils de risque des clients.
- Responsable de la conformité réglementaire du département.
Cette expérience lui donne une maîtrise approfondie de la relation avec les grands patrimoines, des exigences de conformité et des enjeux de performance à long terme.
2003 - 2010 : responsable portefeuille, BNP Paribas Fortis Investment Partners
Au sein de BNP Paribas Fortis Investment Partners en Île-de-France, Zoran Petrovic gère activement plus de 300 millions d'euros d'actifs.
- Construction et suivi de portefeuilles diversifiés multi-classes d'actifs.
- Analyse et sélection de fonds de placement selon des critères quantitatifs et qualitatifs.
- Conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés.
- Participation à la formation continue de l'équipe commerciale sur les marchés et les produits.
Cette période renforce encore son expertise en allocation d'actifs et en sélection de fonds, deux compétences clés pour construire des portefeuilles robustes dans la durée.
1998 - 2003 : analyste financier senior, AXA Investment Managers
Chez AXA Investment Managers, à Paris La Défense, Zoran Petrovic occupe un rôle central dans l'analyse et la recommandation d'investissements pour une clientèle institutionnelle.
- Analyse fondamentale de portefeuilles d'actions et d'obligations.
- Suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
- Rédaction de recommandations d'investissement pour les clients institutionnels.
- Contribution à la stratégie globale d'allocation d'actifs.
- Expertise particulière sur les secteurs financier et immobilier.
Cette dimension analytique très poussée se retrouve aujourd'hui dans sa capacité à décoder les marchés et à vulgariser leurs enjeux pour ses clients.
1993 - 1998 : gestionnaire de portefeuille junior / analyste, Credit Suisse (France)
Chez Credit Suisse à Paris, Zoran Petrovic fait ses premières armes en gestion de portefeuille et en analyse financière.
- Initiation à la gestion de portefeuille et aux techniques d'analyse financière.
- Suivi de la performance des placements clients.
- Préparation de rapports d'activité et d'analyses de marché.
- Support aux équipes commerciales pour l'argumentation et la pédagogie financière.
Cette expérience fondatrice lui apporte une base technique solide et une compréhension fine des attentes des investisseurs privés.
Des expertises clés pour une gestion de patrimoine complète
Fort de ce parcours, Zoran Petrovic combine une approche stratégique de haut niveau et une exécution très concrète. Ses principaux domaines d'expertise couvrent l'ensemble des enjeux patrimoniaux majeurs.
Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée
La première force de son accompagnement est la vision globale de votre patrimoine : immobilier, financier, professionnel, personnel et familial.
- Analyse de votre situation actuelle (actifs, dettes, revenus, charges).
- Définition de vos objectifs à court, moyen et long terme.
- Élaboration d'une stratégie patrimoniale cohérente avec votre profil de risque.
- Suivi et ajustements réguliers en fonction de l'évolution de votre situation et des marchés.
L'objectif : sécuriser votre avenir financier tout en donnant à votre patrimoine un rôle actif au service de vos projets.
Structuration d'investissements immobiliers et financiers
Grâce à son expérience en gestion d'actifs, Zoran Petrovic vous aide à structurer vos placements avec une logique professionnelle d'allocation d'actifs.
- Répartition entre immobilier, placements financiers et liquidités.
- Équilibre entre rendement, risque et disponibilité des capitaux.
- Choix des supports adaptés à votre situation (fonds, contrats financiers, véhicules d'investissement, etc.).
- Prise en compte des contraintes réglementaires et fiscales.
Cette approche permet d'éviter la dispersion et d'inscrire chaque investissement dans une stratégie d'ensemble.
Optimisation fiscale dans un cadre maîtrisé
L'optimisation fiscale est un levier puissant, à condition d'être abordée avec rigueur.Zoran Petrovic intègre systématiquement la dimension fiscale à ses recommandations, dans le respect strict de la réglementation.
- Analyse de votre taux d'imposition et de votre situation familiale.
- Identification de solutions fiscales adaptées à votre profil patrimonial.
- Articulation entre fiscalité des revenus, du patrimoine et des transmissions.
- Veille réglementaire continue grâce à son expérience de la conformité.
L'idée n'est pas de courir après chaque avantage fiscal, mais de construire une stratégie intelligible, stable et durable.
Stratégie de succession et transmission du patrimoine
Préparer l'avenir de ses proches est une préoccupation centrale pour de nombreux clients.Zoran Petrovic vous accompagne dans la mise en place d'une stratégie de succession cohérente.
- Analyse de votre situation familiale et patrimoniale.
- Simulations d'impact des différents scénarios de transmission.
- Choix de structures et dispositifs adaptés à vos objectifs.
- Coordination avec vos autres conseils (notaire, avocat, expert-comptable), lorsque cela est nécessaire, afin d'assurer la cohérence globale.
L'enjeu : transmettre dans les meilleures conditions possibles, en réduisant autant que possible les frottements fiscaux et les sources potentielles de conflit.
Accompagnement spécifique des dirigeants d'entreprise
Les dirigeants d'entreprise font face à des problématiques patrimoniales particulières : concentration du risque sur l'outil professionnel, gestion de la trésorerie, préparation de la cession, articulation entre patrimoine privé et professionnel.
Grâce à son expérience auprès de dirigeants et de clients institutionnels, Zoran Petrovic est particulièrement bien placé pour :
- Aider à sécuriser la richesse créée par l'entreprise.
- Accompagner la diversification progressive du patrimoine.
- Intégrer les enjeux de retraite et de cession dans la stratégie globale.
- Structurer une approche patrimoniale qui tient compte des aléas de la vie de l'entreprise.
Pour quels profils d'investisseurs ?
De par son parcours et la nature des encours gérés au cours de sa carrière, Zoran Petrovic est particulièrement habitué à accompagner :
- Des clients patrimoniaux et VHNW, avec des enjeux complexes de diversification, protection et transmission.
- Des chefs d'entreprise et entrepreneurs, en phase de croissance, de consolidation ou de cession.
- Des familles patrimoniales souhaitant structurer et harmoniser la gestion de leurs actifs.
- Des investisseurs privés exigeants recherchant une approche professionnelle et indépendante.
- Des acteurs institutionnels, dans la continuité de son expérience passée en gestion d'actifs et conseil aux institutionnels.
Quel que soit le profil, son approche reste la même : écoute, pédagogie, transparence et exigence dans la qualité des recommandations.
Une méthode structurée pour sécuriser et développer votre patrimoine
L'accompagnement de Zoran Petrovic s'articule autour d'une démarche structurée, pensée pour vous apporter de la clarté à chaque étape.
1. Diagnostic complet de votre situation
La première étape consiste à cartographier votre patrimoine: actifs, dettes, contrats existants, situation professionnelle et familiale.
- Inventaire des actifs immobiliers, financiers et professionnels.
- Analyse de la structure de vos revenus et charges.
- Identification des risques de concentration ou de déséquilibre.
2. Définition de vos objectifs et de votre profil de risque
Parce qu'un patrimoine n'a de sens qu'au service de vos projets, cette étape permet de clarifier :
- Vos objectifs à court terme (projets de vie, investissements, besoins de liquidité).
- Vos objectifs à moyen et long terme (retraite, transmission, changement de vie).
- Votre tolérance au risque et votre horizon de placement.
3. Élaboration d'une stratégie patrimoniale sur mesure
À partir du diagnostic et de vos objectifs, Zoran Petrovic conçoit une stratégie globale qui couvre :
- L'allocation d'actifs cible et les grands équilibres de votre patrimoine.
- Les axes d'optimisation fiscale pertinents.
- Les pistes d'amélioration en matière de protection et de transmission.
- Les actions prioritaires à mener à court et moyen terme.
4. Mise en œuvre, suivi et ajustements
Une stratégie patrimoniale n'est pas figée. Elle doit évoluer avec les marchés, la réglementation et votre vie personnelle.
- Accompagnement dans la mise en œuvre concrète des recommandations.
- Suivi régulier des résultats et de la performance globale.
- Ajustements lorsque votre situation ou vos objectifs évoluent.
Cette approche permet de garder en permanence le cap, sans perdre de vue l'essentiel : la cohérence d'ensemble et la pérennité de votre patrimoine.
Pourquoi se faire accompagner par un consultant financier senior indépendant ?
Choisir un consultant financier senior comme Zoran Petrovic, c'est bénéficier d'un double avantage : l'expérience d'un professionnel de haut niveau et l'indépendance du conseil.
Une vision à 360° forgée dans la banque privée et la gestion d'actifs
Ses responsabilités passées lui donnent une connaissance intime :
- Des mécanismes de gestion d'actifs et de construction de portefeuilles.
- Des contraintes réglementaires qui encadrent la gestion patrimoniale.
- Des attentes spécifiques des clients fortunés et institutionnels.
Cette vision globale se traduit par des conseils plus structurés, plus cohérents et mieux adaptés aux grandes masses de votre patrimoine.
Un conseil centré sur vos intérêts
En tant que consultant indépendant, Zoran Petrovic construit ses recommandations à partir de votre seule situation, sans logique de gamme imposée.
- Pas d'objectifs de vente de produits à tenir.
- Une sélection de solutions guidée par la pertinence, pas par une logique de catalogue.
- Une relation de confiance basée sur la transparence et la pédagogie.
Une pédagogie financière accessible
Habitué à travailler avec des profils variés, il accorde une importance particulière à la vulgarisation des enjeux financiers.
- Explications claires des risques et des avantages de chaque option.
- Décodage des marchés et des mouvements de conjoncture.
- Documentation synthétique pour faciliter la prise de décision.
Vous restez ainsi acteur éclairé de vos décisions patrimoniales, sans devoir devenir vous-même expert des marchés.
Mettre votre patrimoine au service de vos projets
Au-delà des chiffres, des produits et des marchés, le cœur du travail de Zoran Petrovic est de vous aider à répondre à des questions très concrètes :
- Comment sécuriser mon niveau de vie à long terme ?
- Comment organiser mon patrimoine pour transmettre dans de bonnes conditions ?
- Comment faire travailler efficacement la trésorerie issue de mon activité ou de la vente d'un actif ?
- Comment réduire les risques de concentration tout en restant en ligne avec mes objectifs ?
Son accompagnement s'inscrit dans le temps long, avec une conviction forte : un patrimoine bien structuré est un levier puissant de sérénité, de liberté et de réalisation de ses projets.
En combinant une solide expérience institutionnelle, une expertise pointue en gestion d'actifs et une approche résolument personnalisée, Zoran Petrovic se positionne comme un partenaire de confiance pour les investisseurs privés et les dirigeants en région parisienne souhaitant donner une nouvelle cohérence à leur patrimoine.
